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「投信一姐」趙靖宇:績效落後區域才有黑馬

撰文/李兆華    

有「投信一姐」之稱的趙靖宇,決定貢獻出自己的瞬間移位密技,教讀者1招就搞定挑市場區域的煩惱。她建議:從績效排名中後段班的區域開始挑,而不是跟著熱門區域走,才能找到真正的黑馬基金,績效也有機會瞬間移位,從後段班跑到前段班。





買後段班 賺足3 成出場





說來有趣,趙靖宇最近剛出了新書《基金贏家100招》,她卻大方表示,其實讀者學會這1招就夠用了,若再搭配學習在適當時點加碼投資的手法,她敢保證「買基金絕對不會賠錢」。她自己過去10年親身實驗的結果,幾乎都能賺到3成出場。





「投資人可以到投信投顧公會網站,看基金評鑑機構理柏(Lipper)針對各區域類別做的基金績效排行,參考1年期或2年期的績效,就知道近年哪些區域強、哪些區域弱。」





趙靖宇分析,以近年來說,泰國、菲律賓、馬來西亞等東協國家基金漲幅驚人,但是中國、日本相對就弱了,巴西、印度則是由強轉弱,越南是東協國家中唯一沒漲的。





當然,沒漲或是弱勢的區域不只這些,但趙靖宇建議不貪多,挑出自己比較有興趣的區域觀察即可。上述的中國、日本、巴西、印度、越南,又各有不同的特質,其中中國、巴西、印度都曾經大漲過,但現在陷入回檔後盤整期,趙靖宇會優先考慮;至於日本和越南則是處於超長期的大谷底,她會繼續觀察,暫不出手。





也就是說,她喜歡以前有過好表現的區域,現在進入沉潛期,最適合進場布局,等待下一次翻身。而如果是長期低迷的區域,並非意味永遠不會漲,只是時機點不知道要等多久,她會留在觀察名單中。





用對進場方法不怕賠





她舉出2次絕佳經驗,不但買績效落後區域,更買在景氣低迷的時候,兩者相乘效果加倍。第1次是2001年,凱基投信募集開創基金,由於剛經歷過電子股崩盤,以電子股為重的台股氣氛差到不行,這檔基金差點募不起來,她力勸多達20個同事一起去買,最後每個人都至少賺3成出場。





第2次是2003年SARS 期間,中國因為是疫區加上資訊封閉,導致人心惶惶、股市大跌,相關基金績效落入後段班,此時建弘投信募集大中華基金,也遇到窘境。趙靖宇說:「中國股市在申奧成功後曾經大漲,經濟也正處於快速成長期,所以我勇敢買進這檔基金,後來也是賺足3成出場。」


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