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2008年9月全球金融海嘯爆發以來，美元對其他貨幣大幅貶值，臺灣出口商美元應收帳款遭受重大匯率損失。此外，中央銀行取得外匯存底均為美元或歐元等弱勢貨幣，相對人民幣之升值，也造成無形的損失，凡此均凸顯以人民幣計價及清算之重要性。然而，在歐債危機及美、日等大國貨幣寬鬆政策與財政惡化之問題，未獲得有效解決前，面對瞬息萬變險峻的國際金融環境，即使已然是世界第二大經濟體的中國大陸，猶且步步為營。是以，臺灣在國際化與自由化的開放過程仍應審慎為宜。
目前我國開放人民幣計價業務，主要為存款、放款、匯款、兌換、跨境貿易結算，及金融商品之投資（含：股票、債券及衍生性金融商品等）等，鑒於相關人民幣業務或商品仍涉及流動性、信用及匯率等風險，加以2008年9月爆發金融海嘯、連動債事件導致國內金融業者及投資人之損失相當慘重，殷鑑不遠，故國人從事人民幣存款或投資時，宜先認識其市場之差異性及風險，審慎評估。
對於兩岸金融業務的大幅開放，政府除了必須在政治關係尋求突破外，尚且應加強國內金融管理機能，尤其是一旦開放資本自由移動的幅度變大後，主管機關必須有充分的準備，以因應可能的國內外金融危機。其次，臺灣海關與大陸海關之貿易統計，存有重大差異。若以臺灣海關之統計為準，大陸出超可能因而更高。其間是否有假交易、報值不實、避稅、國際資金移動套利等原因？乃至雙邊貿易之實況因而被扭曲而致失真者，無以得知，故有賴兩岸主管機關發揮合作機制以求釐清，並杜弊端。
關於兩岸金融，兩岸業於去（2012）年8月正式簽署「海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄（簡稱清算合作備忘錄）」，同年9月中央銀行並已公布由臺灣銀行上海分行及中國銀行臺北分行擔任兩岸貨幣清算的清算行，今（2013）年1月25日人民銀行已與中國銀行臺北分行簽署「關於人民幣業務的清算協議」。由於兩岸間金融交流甚為密切，金融業人士認為參與人民幣存放款、貿易融資、發行人民幣債券等人民幣離岸業務，以及人民幣回流機制多元化，對其具有商機及吸引力。今年兩岸金融之展望，行政院院長江宜樺於立法院報告施政方針時明確表示，將開放外匯指定銀行辦理人民幣業務及健全人民幣回流機制，積極發展臺灣人民幣離岸業務；建置外幣結算平台，提升金融交易效率。因此，對於我國於建構人民幣清算與回流機制等相關議題之探討，應有其重要性。
兩岸貿易及匯款金額龐大，以人民幣計價及清算具重要性
據中國大陸海關統計，2013年第一季中國大陸對各國貿易統計資料觀之，大陸主要貿易對手國，依序為美國（12.1％）、香港（11.3％）、日本（7.3％）、韓國（6.5％）、臺灣（5.3％）；至於主要進口國，依序為臺灣（9.0％）、韓國（8.9％）、美國（8.3％）、日本（7.7％）、澳大利亞（4.6％）；臺灣為大陸第5大貿易伙伴，且為其入超第1名。
此外，臺灣係以貿易出口為導向之經濟體。近幾年來，臺灣對大陸之貿易比重及出超金額，居高不下。自1990年至2013年3月止，依我國海關統計，我國對大陸出口總額為6,246.4億美元、進口3,298.8億美元、出超2,947.6億美元、貿易總額9,545.1億美元；依大陸海關統計，我國對大陸出口總額為11,937.8億美元、進口2,800億美元、出超9,137.9億美元、貿易總額14,737.8億美元。2008年9月全球金融海嘯爆發以來，美元對其他貨幣大幅貶值，臺灣出口商美元應收帳款遭受重大匯率損失。此外，中央銀行取得外匯存底均為美元或歐元等相對弱勢貨幣，而相對於人民幣之升值，央行因未開放人民幣而未能持有，也造成無形的損失。另據金融監督管理委員會統計，2002年至2013年3月止，我國對中國大陸匯出匯入款合計為29,045.9億美元，以美元為清算貨幣，徒增我國進出口商及人民的匯兌與匯款成本。
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