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富蘭克林集團每年舉辦近萬場說明會，推廣投資理念，並勤於經營理專通路，更領先同業推出LINE帳號，與年輕人溝通理財觀念。
基金公司中的得獎常勝軍「富蘭克林」，今年第一季又陸續在三大基金獎中大出風頭，總計2015年拿下13個獎項！
過去16年來，富蘭克林總共囊括160座大獎肯定，刷新業界紀錄。
去年《遠見雜誌》舉辦「第一屆基金公司品牌形象大調查」，富蘭克林表現亮眼，同時奪下「最佳品牌形象」「近三年最常交易」雙冠王殊榮。
在台擁有近25年歷史的富蘭克林，在許多投資人心中，就等於是「基金」的代名詞。
如果得獎樹立了富蘭克林品牌的權威度，那近年一系列的平面與電視廣告，就是建立了品牌的好感度，進一步拉近與投資人間的距離。
「有夢想，沒基金？讓富蘭克林做你夢想的起點！」前年開始，富蘭克林在電視猛打廣告，並包下捷運車廂與站體做整體行銷。
2014年，緊接著喊出「富蘭克林，國民的基金」，以30世代、面臨成家立業挑戰的小資男女當廣告主角，提醒投資人「未來靠自己掌握」「理財就從現在開始」。隨著廣告頻繁露出，「國民理財第一站，在富蘭克林」的印象也深植人心。
「我們就是要告訴大家，投資致富是每個人應有的權利，不是有錢人的特權！」富蘭克林華美投信總經理黃書明說，就像超商賣的、一般人都吃得起的「國民便富」，富蘭克林希望成為「國民基金」，每個投資人都能在這裡一圓投資夢想。
也因此，富蘭克林集團每年舉辦近萬場說明會與投資講座，就是為了推廣健康的投資理念。
但，什麼是健康的投資？富蘭克林就是有辦法用一張平面廣告說清楚。像是用一個盛滿食物的餐盤，來表徵好的投資應該「營養均衡」。以有穩定熱量來源的白飯來表徵給予固定收益的「債券型基金」，能量高的白煮蛋就屬於創造高報酬的「股票型基金」，而扮演均衡作用的蔬菜就是結合上述兩者的「平衡型基金」。
三大投資理念 建構品牌價值
總部在美國的「富蘭克林坦伯頓基金集團」已有69年歷史，1991年在台創立「富蘭克林投顧」，是整個集團在全球的第一個分公司。2002年，在台灣進一步創立「富蘭克林華美投信」，至今發行過17檔基金，若加上投顧所代理的境外基金，在台銷售基金已達71檔。
要深究富蘭克林的品牌價值，得先談談它的三大投資理念：「長期持有」、「價值選股」與「由下而上」。
「台灣投資人最常犯的錯誤，就是把『基金』當『股票』，喜歡短期買進賣出！」富蘭克林投顧執行副總黃琡珺說，曾有研究指出，買賣股票的time（持有時間）比timing（買賣時點）重要，「買賣股票況且如此，何況是基金！」
長期持有的報酬率可以多驚人？以富蘭克林旗下一檔剛過60歲、全球股票型「富蘭克林坦伯頓成長基金」來說，60年來平均年化報酬率可達12％。也就是，如果在成立之初就投資一萬美元，複利滾出累積金額將達1145萬美元、增長1144倍！
而長期持有與價值選股之所以奏效，來自於全球600位投資顧問與研究團隊的火力支援，及全球走透透、親訪第一線企業與市場的扎實功夫。
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像是有「新興市場教父」稱譽的富蘭克林明星經理人墨比爾斯，年近八旬還經常拉著皮箱到處飛，一年有250天在全球旅行。
「『由下而上』的研究方式，很辛苦，就是在做苦工！」黃書明說，以研究為本、不盲目跟隨市場，就是富蘭克林旗下基金的共同特色。
一步一腳印做苦工，也展現在耕耘理專通路上。
黃琡珺表示，業界可能以高佣金為誘因，吸引理專推薦自家基金，但富蘭克林不願意走這條捷徑，寧願以走訪理專、親自說明投資理念的方式，來與理專搏感情。
但台灣約40家銀行、近3500個分行據點，怎麼經營？「我們劃分責任區，台澎金馬跑透透！」黃書明說，富蘭克林約有80位投資顧問，每家分行至少一個月要去一次，如遇金融海嘯等市場變動，就更頻繁走訪，「讓投資人透過理專，清楚掌握世界經濟局勢，避免因無知而產生的恐懼！」
用LINE社群行銷 經營年輕市場
近年社群媒體興起，基金業者不再只能透過廣告、理專通路來與投資大眾溝通，還能透過LINE等社交媒體直接訴諸客群。
富蘭克林集團是台灣第一個、也是目前唯一一家經營LINE官方帳號的基金公司，2014年至今已經發過三波靜態與動態，以卡通人物「富國民」為主角的貼圖，粉絲人數突破626萬人。
「之前一直猶豫要不要經營LINE社群，但總裁一句『現在不做更待何時？』就拍板定案了！」黃琡珺笑說，富蘭克林坦伯頓基金集團（台灣）總裁劉吉人期待經營LINE社群的團隊更年輕化，甚至要高階主管面試時別出現。
她概估，手機App、LINE等行動媒體的行銷費用，一年少說5、6000萬元。
率先業界經營LINE帳號，其實是在「做苦工」，因為粉絲人數雖然直線上升，但其中高達七、八成沒有接觸過基金，多是資產水位低或是對基金毫無概念的年輕人。黃書明坦言，如果想搶快，不如把錢砸在銀行通路，更有立即效果，年輕客群必須花費長時間耕耘。
但對富蘭克林來說，這群每天LINE來LINE去的年輕人，就是未來的投資主力，當然要趁早讓他們認識自家品牌。
問題是，這些年輕人可不是簡單可收攏。「難就難在，要講『婉君』（網軍）的語言！」黃書明說，光是摸索怎麼在LINE上溝通，就夠他們傷腦筋，後來才發現，原來和「婉君」說話，「要夠Kuso（搞笑）卻又不離經叛道！」
因此，富蘭克林在LINE上推出一系列「小資富起來」的四格漫畫，以小資上班族為主角，描繪基金理財的重要性。但單向傳遞訊息是不夠的。幾乎每週發新訊的富蘭克林，不時還舉辦送早餐券、咖啡券等活動，一方面與粉絲互動，另方面也將潛在客群從虛擬媒體中號召到實體世界。
黃琡珺舉例，像是今年第一季，富蘭克林與手沖咖啡業者合作，就舉辦了一場「香味四溢」的投資講座，除了聆聽全球最新的投資情報，一邊還能體驗手沖咖啡，並品嘗其香醇。
就因為經常辦活動、隨時有好康，LINE上的官方帳號平均封鎖率高達七成，但富蘭克林低於六成。
介面友善 讓投資人輕鬆理財
這些努力都只是一個開始。金融數位化的腳步愈走愈快，基金的網路下單比率逐年攀升，富蘭克林也沒有疏忽官網的經營。「我們希望讓交易平台變得更友善、更人性！」黃書明說，2011年開始，富蘭克林華美投信理財網上有一個領先業界的創新設計，就是「母子基金」的轉換申購機制。
他說，投資人可預設一檔母基金與數檔子基金，交易系統每月會自母基金以定期定額方式轉申購所選定的子基金，等子基金所設定的停利點一到，系統又會自動贖回，並把報酬轉回到母基金，而後仍從母基金中定期扣款到子基金中繼續投資。
「這是為了解決投資人對定時定額的負面經驗！」黃書明表示，專家都說要定時定額，但通常投資人只做半套、往往景氣低點就停扣，又不懂停利。富蘭克林因此透過系統自動停利、先落袋為安，同時繼續定時定額扣款投資，讓投資人得以享受經濟週期帶來的長期報酬。
在升息氣氛濃厚，全球資金寬鬆卻仍持續的此刻，黃書明觀察未來幾年景氣，股市會比債市好，成熟市場比新興市場抗貶。他建議將多數資產壓在債券上的投資人，不妨逐漸轉移一部分到股票，追求較高報酬率；而重壓新興市場者，也可考慮把部位移轉到歐美等成熟市場，分攤匯率貶值風險。
「投資一定有風險，但不該是冒險！」這是富蘭克林最想給投資人的理財觀。穩健、不躁進，也表徵著富蘭克林的品牌內涵。
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