|
正值28歲花樣年華的陳羽瑩，在年輕美麗外表下，卻有著超乎常人的冷靜與成熟，這也讓她避開去年這一波全球金融大海嘯，手中海外基金全身而退、 獲利入袋。
基金達人陳羽瑩一念之間，全球金融海嘯全身而退。(攝影鄭暐琪)
踏出社會工作才5年光景，陳羽瑩卻不同於同年齡的女生，喜歡討論逛街Shopping、服飾包包或保養品等「女人話題」，與人聊天總是滿口的「投資經」，這種「超齡」的特質，因此也讓她的身旁周邊朋友，大多是比她大上十多歲的銀行、證券、投信等中高階主管。
「長期與這些金融圈大哥們聊天相處，的確從他們身上學到一些寶貴的經驗，不但讓我的人生投資路上，減少碰撞跌跤次數，並且進步神速。」 陳羽瑩坦承 。
目前只是單純投資人的陳羽瑩，與金融圈淵源頗深，她過去曾從事過證券營業員、銀行理專、投信投顧通路業務等工作，因此很早就開始接觸海外基金、台股、期貨、權證、選擇權、港股等金融商品，並且目前手中擁有8張金融相關證照，她年紀雖輕，但金融上的專業卻不打折，充分展現一位腦袋清晰、善於投資的成熟小女人本色。
2年多前(95年底)，陳羽瑩看好新興市場與原物料、節能等產業，因此開始用單筆買進富達東南亞、霸菱東歐、貝萊德世界礦業、德盛安聯綠能與施羅德新興亞洲等5檔基金，每檔資金約20萬元左右，接著採取定時定額扣款，平均投報率都有30％以上水準。為了風險意識，她也資產配置了富蘭克林坦伯頓─全球債券基金，讓債券基金也有近3成比重。
其中，富達東南亞與貝萊德世界礦業投資報酬率更曾經高達100％，當時陳羽瑩認為，還有好幾年多頭尚未結束，因此這些基金雖在高檔，但都沒有做出停利的動作。
直到去年第1季，雖然國內瀰漫在總統大選藍營勝選，充斥兩岸開放與股市大漲的氛圍下，不過陳羽瑩卻沒有被漲聲沖昏頭，反而已嗅到外部全球趨勢改變、內需衰退，以及景氣下滑的隱憂，就連當時華爾街五大投資銀行之一的貝爾斯登，股價不但創下了5年新低，而且竟然瀕臨破產危機，「華爾街神話破滅」更加深了她的風險意識，因此將手上基金賣掉1/2的比重，投報率都約在30％水準。
接著，全球各地銀行一家接著一家面臨破產危機，房地產與原物料景氣也每況愈下，去年下半年更爆發全球金融海嘯，因此陳羽瑩斷然於7月，再分批獲利了結剩下1/2的基金，雖然績效出現回檔，不過像是貝萊德世界礦業仍有6成的投報率，而贖回德盛安聯綠能、霸菱東歐、富達東南亞基金，也分別都有35％、28％、13％的不錯績效(結算日以97年9月11日為準)。
「手上基金在高檔沒獲利了結，去年景氣大環境快速下滑，逼得我寧可少賺一點，斷然賣出基金，當時心情是很煎熬，不過現在回頭看當時的決定，是正確、甘甜的。」陳羽瑩說。
「投資人常在股市大漲時，因投資情緒而錯過停利的時點；相對地，套牢虧損遲遲無法做出停損的動作，而停損與停利看起來很簡單，卻也是最難克服的人性弱點。」陳羽瑩強調。
在去年發生全球金融海嘯下，第1季與第3季陳羽瑩若不斷尾求生，忍痛分批賣出手中基金，受傷則更為嚴重，目前的績效不但已經是由賺變賠，投報率更是-16％至-50％不等，嚴重住進套房。
至於去年贖回基金部位，陳羽瑩便從7~9月期間，開始陸續承接全球債與美國公債，以降低風險，債券基金比重則從3成，拉高至7成的水準。
而目前她預期空頭熊市反彈，未來景氣回升，新興市場將受惠最大，新興亞洲反彈力道最強，因此她在等待機會，陸續分批進場承接。
本期內容：
◎封面故事:我的基金大復活／海內外基金不敗投資祕訣
◎新聞熱線: 茂德 最快2月24日破產?／台幣貶破40元的「危」與「機」
◎理財頻道：布局拉美基金 宜採長線策略／聰明理債 必學5大心法
◎特別企劃：3電子必漲股 二月買三月賺／買小筆電6大考量 實用為上／電子當家 精選3檔必漲股
◎投資關鍵報告：一檔準備起漲的觸控面板驫股／台股關鍵100檔
◎分析師擂台：王信傑：美股道瓊探底 台股將逆勢大漲？／張嘉軒：大陸旱災、全球氣候變遷下的選股策略／周致偉：找轉機績優股 避開無本質投機股／柯建維：指數放兩旁 選股擺中間
◎產業追蹤：日廠轉單台廠賺到
|
