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台灣最大外商保險公司ING安泰人壽，全台共有逾兩百七十個通訊處（業務員的服務據點），每年，只能產生一個團體業績冠軍，處經理鄧鈞鴻所帶領的915通訊處，卻連續四年拿下第一，去年更創造了1.1億元的新契約保費業績，對於在台二十年的ING安泰人壽來說，前所未有。
競爭激烈的保險業，想脫穎而出，勤下基本功是必要工作，鄧鈞鴻規定團隊成員，每個人，每一天，要打四十通電話給不同客戶。但是，光是埋頭苦幹就夠嗎？鄧鈞鴻還有一項祕密武器。
贏在起跑點，自組團隊搶先機
為了讓手下的保險業務員，能隨時隨地與來自不同階層的客戶說得上話，甚至要讓從未理過財的人，感受到理財的重要性，靠的便是915通訊處的祕密團隊──915財經知識小組。
有別於通訊處常見的業務責任區分組，三年前，鄧鈞鴻創立了這個保險業界首見的功能小組，專門為處內業務同仁蒐集資訊。
每逢週一早上9點，財經知識小組的報告人，都得準備二十分鐘的專題報告，提供第一線同仁最正確迅速的財經消息，從一週來的全球財經要訊，到國內外物價波動，還要聽取同仁們的提問，回答線上客戶的各種疑難雜症。
「我們915通訊處，在保險業界，已經是一塊金字招牌了，但能加入財經知識小組的成員，更是其中的首選。」ING安泰人壽915通訊處業務襄理，同時也在財經知識小組中扮演師父（在內部稱作組頭）角色的陳俐潔說。
財經知識小組，採每年一任，其成員都是第一線的業務人員，這不僅是為了蒐集「戰情」，也是一種訓練，藉此強化同仁的蒐集、分析財經資訊的功力，鄧鈞鴻甚至採用師徒制，讓資深主管帶領較資淺的同仁一起蒐集、分析。
老鷹帶小雞，師徒齊心拚經濟
在財經知識小組裡，能擔任師父角色，通常都要是該處主管級以上的人物，但要加入財經知識小組，當個小徒弟也不容易。首先，你得是要在這裡待上半年以上，再來，還得要是通訊處裡的儲備幹部（MA）、績效表現要好，而且對財經知識也要有一定的基礎。
「一個人的力量不如全部人集合的力量，我們用的就是老鷹帶小雞的模式，主管先訓練幾位優秀的同事，訓練這些人蒐集資訊和上台報告的口條能力，而這些小雞再藉由報告，來訓練下面聽的同仁。所以，我們其實就是藉由一批人來訓練一整處的人。」財經知識小組師父之一的洪雲卿說。
在這個制度裡，徒弟每個禮拜要準備專題報告，而師父則會在徒弟選定題目後提供報告的角度建議，或是要怎樣講，才可以讓財經知識較薄弱的同仁，也能夠快速、正確地吸收複雜的資訊。
徒弟可不好當，許戎仁，財經知識小組的菜鳥，加入公司三年半，除了要負責自己承擔的業務之外，還必須撥空大量閱讀財經知識，碰到不懂的部分，就得請教師父；上台之前，還得先跟自己所屬的師父先演練一遍。
許戎仁平常星期一到四，都在負責自己的業務，能擠出時間幫同仁們蒐集資訊，就要等星期五了。而每週五，許戎仁會固定彙整一整個禮拜報紙上的財經知識，首先，他會先找標題，再把重心放在保險稅務、投資理財、產業分析這三大財經資訊。資料搜尋完，他還會把報紙剪下來並用電腦掃描歸檔，貼在布告欄上，讓同事也能分享。光是閱讀、蒐集到整理的這個過程，就要花上他至少三小時。
所以，當看到報紙上寫到麵粉漲價了，財經知識小組就得分析麵粉漲價的原因可能來自於油價上漲，而面對油價上漲，各國採取了哪些金融措施，各個市場將會如何因應等等，盡可能將看似毫不相干的金融訊息，做統整性的分析。
堅持當第一，隨時充電不鬆懈
不只如此，學習怎樣針對客戶所需傳達訊息，也是一大學問。「當我們把麵粉漲價這樣訊息帶給客戶時，我們不只告訴他這個訊息，還會跟他說：『以前，你10塊錢可以買到一個麵包，但現在你要花15元才能買到一塊麵包，但是，你的薪資有漲嗎？』當對方回答：『沒有！』這時，就可以切入跟他說明理財的重要性。」陳俐潔打了個比方。
除了每週一的財經早會外，每週三鄧鈞鴻固定會請外聘講師或優秀的保險高手演講，而每週五則則做處內檢討。不光如此，業務同仁打拚了一整天回到公司後，鄧鴻鈞還開「夕會」，依照每個人每天碰到的問題進行解答，十足做到了時時刻刻的資訊流通。
因為有財經知識小組每週為大家「惡補」，915通訊處才能隨時保持最佳成績，也讓通訊處的每位同仁，離自己的夢想，一步步地更接近了。
知識力量大，對保險業來說，更是金科玉律。
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