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由於資金來源不明以及股東身分引發疑慮，備受各界關注的香港博智中策集團併購南山人壽申請案，在拖了近9個月的時間後，今年8月初博智終於完成補件，根據《行政程序法》規定，補齊文件日起算兩個月內，負責審查此案的經濟部投資審議委員會就必須決定南山案之准駁，8月31日該會開會正式駁回申請案。然而，由於牽涉中國資金滲入等因素而使此案「染紅」，仍然引發各界議論。
中資背景
博智資金來源說不清
實際上，自從由香港中策集團、博智金融所組成的博智團隊，在2009年10月13日大動作宣布將併南山人壽後，爭議就未曾停過，先是爆出中策股東有中資背景，緊接著博智又因公積金與年資補償等問題，與南山人壽業務員有所不快，直到同年11月12日，博智集團才正式向投審會遞件申請併購南山。
由於此併購案非同小可，立法院經濟委員會在2009年10月21日通過決議，經濟部一旦接獲博智金融入主南山人壽投資申請案，在收件後、進行審查前，必須到立法院進行專案報告，才能進行審查。
因為博智集團具有中資背景、資金來源始終交代不清，外界質疑可能有中資介入南山交易案，加上南山內部也有不同看法，反彈聲浪四起，當時經濟部投審會收到申請後，便技術性退回博智併購南山的申請案，以暫時緩和爭議；針對中資部分，經濟部投審會執行秘書范良棟表示，「外界的說法都是沒有根據的」，他強調，退回申請案的理由，主要是博智集團未詳細說明清楚其股東結構，同時，南山人壽母公司美國國際集團（AIG）也未提出轉讓申請。
審查延宕
補件不全勞資無互信
就目前現行法規規定，審查主要分為兩階段，分別為中資比重審查，以及相對事業主管機關審查。其中依規定，若中資占其比重超過30％，由於保險業仍屬禁止投資項目，因此將予以駁回；若中資比重未超過30％，且未具控制能力者，則視為外資，依據《外國人投資條例》進行審查。
目前保險業屬僑外投資負面表列中的「限制類」項目，經濟部投審會在進行初步資金審查後，還會交由其相關目的事業主管機關，如金管會以及與勞工權益主管機關的勞委會等部會，進行實質面審查，最後再由投審會進行跨部會審查後，才能決定核准或駁回。
而後，博智於今年1月二度遞件，經濟部也向立法院提出專案報告；立法院經濟委員會在聽取專案報告後於3月11日做出主決議，要求南山人壽受讓案，經濟部必須將「適格性」、「7年內不會轉讓持股」等7項納入審查要件。
而關於中資部分，經濟部長施顏祥及次長黃重球則分別在經濟、財政委員會兩個不同場合中異口同聲表示，博智購買南山股權案，目前仍有其他部會要求補件，但從書面初步來看是「外資」，因為並無股東有「中國籍」，投審會也透過陸委會等海外管道了解是否有「中資」，目前查起來「也是沒有」。
之後，相關主管機關開始進入實質審查，原訂5月投審會必須做出駁准，但接續因社會觀感不佳，質疑聲浪未平，加上南山業務員憂心忡忡，牽涉勞資問題，因此，就連勞委會也要求博智必須做出保障員工的承諾，金管會、勞委會4月底再度要求博智補件。
此外，因適逢年底五都選舉戰鼓擂動，民進黨決定由黨主席蔡英文征戰新北市，國民黨則推出時任行政院副院長的朱立倫應戰，內閣在5月13日進行改組，原任金管會主委陳冲接下副閣揆一職，金管會由陳裕璋接任，博智併南山案也因而延宕。
也就是說，去年底至今，博智申請併購97.57％南山人壽股權案，除因文件不齊全被退件、立法院要求先報告再審議等變數延宕外，博智無法答覆主管機關問題、勞資雙方毫無互信，也是導致審查延宕的原因。
限期答覆
官方盼盡快決定准駁
由於博智針對金委會等主管機關提問，很多都含糊不清，讓南山併購案一再處於補件狀態，致使審查時程延宕，讓外界質疑行政部門效率不彰，做為各單位審查平台的投審會也頗感無奈，投審會因而於7月間與金管會協商，要求博智針對尚未具體回應主管機關資料，限期一次答覆清楚，否則將以現有資料進行審查。
在經濟部祭出「限期答覆」鐵腕後，博智終於在8月6日將最後補件送達投審會。有官員私下抱怨，「希望這是最後一次補件」，盡快結束審查，經濟部強調，南山人壽屬歷史悠久具規模的公司，股權轉讓案雖未獲通過，政府對於保戶及員工權益，仍將給予保障。
另一方面，博智與AIG達成協議，將雙方股權轉讓合約從今年7月12日延後至10月12日。8月上旬，美國AIG執行長班默謝（Robert Benmosche）來台拜訪金管會後，則有外電報導AIG對於南山人壽案有三大原則，包括「10月若審查未過，將不再延期」、「若博智購南山人壽未獲核准，將不再洽其他買主」以及「南山未能出售，AIG將不再參與增資，並緊縮現有業務，裁員三分之二」。傳聞一出，衝擊南山員工及保戶信心。
對此，金管會喊話，保險業和一般金融業一樣，都是高度監理行業，如果有任何情況，例如保戶有無解約情形，金管會會主動了解；根據保險局了解，目前一切運作正常；金管會也重申，南山案會依法審查，保戶權益也會依一定原則處理。
兩手策略
中國政委隱身幕後？
雖然，行政院不願直接承認博智為中資，不過，民進黨立院黨團書記長潘孟安在5月27日驚爆指出，博智集團51名持有可轉換公司債的未來股東，竟有5名具有中國政協委員身分！
其中，建議董事名單中的柯清輝更是現任北京政協委員，柯並一再對外宣稱未來將接掌南山董座，「這是要把南山持有的6,000億政府公債和400萬保戶個資送進中國虎口？」
潘孟安說，投審會先前就政協委員身分問題詢問陸委會意見，但陸委會遲未回應，他痛批，陸委會大作廣告自詡「開門迎新福、顧厝護台灣」，其實卻是「開門揖盜、賣厝敗家」；他表示，南山標售案引發社會高度關注，陸委會卻要開門縱放中國政協委員經濟軟攻台灣，「難道是要引進中國政協裡應外合，落實馬英九終極統一夢想？」
潘孟安進一步指出，他踢爆柯清輝現任北京政協委員的身分後，投審會、金管會、保險局、陸委會卻互踢皮球，埋頭兀自審查，完全無視該項身分的統戰性質與對台灣的威脅危害，甚至當起顧問、指導柯清輝書面請辭政協。
他說，之後台北市政府也撤銷柯清輝及吳榮輝、邱永耀、許銳輝等具有中國人民身分的博智南山投資控股公司董事登記，顯見柯清輝的身分確有問題。
然而，柯清輝日前卻在香港中策集團股東特別大會後表示「難以理解台灣這項決定，相信最終能夠恢復董事資格，也不會影響收購南山人壽的交易」云云，只是，柯清輝卻又向金管會出具聲明文件，承諾且保證未來絕不出任博智南山控股及南山人壽董事、任何經理人身分。
「金管會真的輕易採信柯清輝的兩手策略？」潘孟安質疑，柯清輝態度反覆，先前刻意隱匿北京政協身分，被揭發了才扭捏作態請辭政協；一方面向香港股東表達爭取恢復博智南山董事的野心，另一方面卻向金管會書面聲明未來絕不出任南山人壽董事。
他說，柯清輝深具政治目的的有害身分，會因辭職而消失？縱使承諾不當南山人壽董事，難道不會隱身幕後，再推出傀儡人選來操縱南山？
綠營原則
不讓中資集團掏空台灣
民進黨籍立委蔡煌瑯指出，博智併南山案已至最後審查階段，但博智集團假如真是中資或是董監事來自中國，民進黨團立場是反對到底，「不讓中資集團來掏空台灣，這是民進黨的原則」；另外，他也表示，不相信行政院會無法查出博智是否為中資，是查到不能說呢？還是有什麼其他的隱情？
至於AIG高層向金管會放話、施壓，蔡煌瑯直言，由於南山擁有400萬保戶，若再延宕下去，後續可能引發保戶解約潮，也會對整個台灣與社會金融造成影響，投審會確實應盡速作成決定，不該耗在那邊。
但他也強調，馬政府也不能因為有來自AIG的壓力，就胡亂放行，他說，南山人壽的員工近4萬人，倘若AIG真的做出大幅裁員動作，影響重大，政府應當主動介入接管南山，因為「金融監理機關有保護台灣產業完整的責任」！
「政府不能擺爛啦！不能消極配合！」潘孟安則直言，AIG高層以警告意味濃厚的放話，對政府施壓，企圖影響案件審查，凸顯政府的無能與懦弱，他強烈要求，投審會仍必須實質審查，金管會則應該實質約束。他也無奈地表示，未來若任由中資集團伸手入台灣，恐埋下未來台灣爆發金融土石流的危機！
禿鷹操縱
台灣政府會成負債者
「金融保險業務是特許的業務，政府應積極思考接管南山」潘孟安指出，自博智宣布併購南山迄今，南山的9個董事中，國內5席獨立董事全部辭職，連獨立監察人都請辭，現存的董事中還有2個是外國代表，政府應該比照國華人壽模式，接管南山人壽。
潘孟安說，此案存在人謀不臧問題，案件遲遲未決，已讓南山業績已受影響；南山人壽目前保戶有400萬人，有效保單將近800萬張，帳面總值在壽險業排名第1，淨值更高達1,300多億，總資產超過1.6兆。同時，南山持有6,000億政府公債，更掌握超過400萬保戶個資，還有5,000億的流動資金，「如果被禿鷹操縱，連中華民國政府都會變成負債者！」
潘孟安要求，金管會必須拿出魄力具體落實未來南山人壽「7成信託、鎖定10年、本地管理」的立院決議。應將最終受益者的中策股票等進行信託，交給台灣公股金融機構如台灣銀行信託保管，並由金管會實質監管，且信託股份不得以融資、抵押、轉發或發行任何金融衍生商品等形式來規避監管；並交由台灣「本地管理」，避免國安個資藉南山中國或香港籍經理人流出。
博智入主
南山工會反對到底
針對博智欲入主南山人壽，南山工會的反對立場十分堅定，不管政府要不要核准這起交易案，都要求主管單位保障員工以及400萬保戶的權益。
其間，南山工會舉辦過「決戰五月天、封殺博智救南山」遊行，訴求反禿鷹、反打壓、反逼簽，也已發起「南山保戶連署捍衛自身權益」活動，主張政府對博智案速審速決，更應迅速否決，以消減400萬保戶對南山被掏空的疑慮。
工會近日並大動作在北市農安街和建國北路口買下外牆廣告，訴求「跪求馬總統否決博智中策入主南山」，南山工會強調，博智中策根本不適任也不適格，不但資金來源不清，經營能力也有問題，未來入主南山後有沒有能力增資也備受懷疑。
南山工會也在8月25日由五位常務理事楊志楠、藍維鼎、葛讚益、趙家中、王明山聯合發表聲明，重申反對立場，聲明如下：
一、AIG蠻橫強硬的態度，工會表達強烈譴責與抗議！全體會員應拒簽陳情書，抵制為博智背書並由徐水俊號召由上而下組成的內外勤自救會。
二、為了確保內勤同仁工作權，請內勤同仁即刻加入南山工會。亦歡迎外勤處經理、總監們加入工會，加入工會才能真正保障內外勤員工的工作權。
三、促請政府依照中華民國法律與獨立行政權，否決博智入主南山交易案。
四、AIG不遵守台灣法律，不承認外勤為員工、不提供勞健保、不提撥退休金，以上種種違法事實，請政府勿再縱容姑息，應即刻予以依法處理。
五、AIG南山與南山員工之間的爭議，保險局長黃天牧應兌現其公聽會所做承諾，否決此交易案。勞委會亦應據此否決南山交易案。（李鴻典）
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